Formation Blockchain pour banquiers et professionnels du secteur financier
Cette formation détaillée sur la Blockchain a été conçue spécifiquement pour les banquiers et professionnels du secteur financier. Elle se concentre sur l'impact disruptif de la technologie sur les modèles bancaires existants, les nouvelles opportunités d'affaires (crypto-actifs, DeFi), et les impératifs de conformité réglementaire.
Programme de la formation Blockchain pour banquiers et professionnels du secteur financier
Objectif : Permettre aux professionnels bancaires de comprendre comment la Blockchain redéfinit les infrastructures financières, de saisir les opportunités d'innovation et de gérer les risques associés.
Ce module établit la compréhension de base de la technologie et identifie les points de friction actuels dans le système financier.
- 1.1. Introduction à la Blockchain et DLT :
- Définitions et concepts clés : registre distribué, immuabilité, décentralisation, sécurité cryptographique.
- Types de Blockchains : publiques (Bitcoin, Ethereum), privées, et de consortium (ex: Hyperledger Fabric, Corda R3) – choix stratégiques pour le secteur financier.
- 1.2. Les Inefficacités du Système Bancaire Actuel :
- Coûts et délais des transactions transfrontalières (paiements SWIFT).
- Dépendance aux intermédiaires (chambres de compensation, dépositaires centraux).
- Gestion complexe des collatéraux et des liquidités.
- 1.3. L'Écosystème des Crypto-actifs et leur Typologie Juridique :
- Cryptomonnaies, stablecoins (rôle dans les paiements), et tokens financiers (security tokens).
- Les Monnaies Numériques de Banque Centrale (MNBC ou CBDC) : enjeux et perspectives.
Ce module explore les cas d'usages concrets et les opportunités de création de nouveaux produits et services bancaires.
- 2.1. Paiements et Règlement-Livraison (DvP) :
- Cas d'usage : Révolution des paiements transfrontaliers (réseaux comme Ripple, SWIFT gpi Link).
- Règlement-livraison instantané (T+0) pour les titres financiers.
- 2.2. Finance Décentralisée (DeFi) et ses Implications :
- Comprendre le fonctionnement des protocoles de prêt/emprunt, des échanges décentralisés (DEX) et leur impact potentiel sur les services bancaires traditionnels.
- 2.3. Tokenisation des Actifs Financiers :
- Cas d'usage : Émission d'obligations, d'actions, de fonds d'investissement ou d'actifs illiquides (immobilier, private equity) sur Blockchain.
- Bénéfices : Fractionalisation, liquidité accrue, réduction des coûts de conservation.
- 2.4. Smart Contracts et Automatisation des Processus :
- Automatisation des lettres de crédit, des garanties bancaires et des processus de gestion des collatéraux dans la banque d'investissement.
Module critique pour les banquiers, qui opèrent dans un environnement hautement réglementé.
- 3.1. Cadre Réglementaire Global et Européen :
- Analyse détaillée de la réglementation MiCA(Marchés de Crypto-Actifs), DORA (Résilience Opérationnelle Numérique), et TFR (Transfert de Fonds).
- Le régime des Prestataires de Services sur Actifs Numériques (PSAN) en France.
- 3.2. LCB-FT (Lutte Anti-Blanchiment et Financement du Terrorisme) et Sanctions :
- Obligations de Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML) dans l'ère crypto.
- Atelier Pratique : Utilisation d'outils d'analyse on-chain (ex: Chainalysis, Elliptic) pour la traçabilité des transactions et la détection d'activités suspectes.
- 3.3. Cybersécurité, Risques Opérationnels etCustody :
- Gestion des clés privées et services de conservation (custody) sécurisés pour les actifs numériques.
- Risques liés aux smart contracts (bugs, hacks).
Le module final aide les participants à intégrer ces connaissances dans la stratégie de leur établissement.
- 4.1. Analyse Coûts-Avantages (ROI) :
- Évaluation de la valeur ajoutée d'un projet Blockchain par rapport aux systèmes existants (ROI, TCO).
- 4.2. Choix Technologiques et Intégration :
- Comparaison des plateformes adaptées (Hyperledger Fabric, Corda R3, Quorum).
- Intégration avec les systèmes legacy (existants).
- 4.3. Études de Cas Réels :
- Analyse des projets pilotes d'établissements majeurs (ex: J.P. Morgan et Onyx, Goldman Sachs, BNP Paribas Securities Services).
- 4.4. Feuille de Route Stratégique :
- Méthodologie pour initier un projet pilote (POC), identifier les partenaires et les compétences nécessaires au sein de la banque.